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标题: 支付宝账户被盗：32万存款分230笔被转走 [打印本页]

作者: draz 时间: 2016-4-20 15:43 标题: 支付宝账户被盗：32万存款分230笔被转走

现在网络交易增多了，很多业务不用亲自跑银行了，在我们的电脑、手机里都可以操作，像支付宝、微信这些软件都可以实现存钱、转款，非常方便。但在我们享受这些方便的同时，千万要提防风险。最近，有一位男士的32万存款就不翼而飞了。
据央视财经《第一时间》报道，2014年4月23日，一名男子行色匆匆地走进苏州市公安局娄葑派出所。报案人讲，他的支付宝账户被窃贼盯上了，在连续十天时间里钱款不断被人转走，最蹊跷的是，在这32万元钱被转走过程中，手机里竟没有收到支付宝发来的任何提示信息。在警方的电子证物勘验鉴定中心，网警们对报案人的手机、电脑硬盘，以及曾经使用过的笔记本电脑做了检查，结果却发现，里面并没有木马病毒。警方向支付宝公司提出协助调查要求，追查资金流向。经过查询，发现受害人使用的是公司账户，因为平时账户资金流动比较频繁，就在早期注册时关闭了2千元以下的短信校验服务功能。警方调出受害人资金被转走的部分记录，从中看到，仅4月15日18点30分到16日16点48分，一天时间里就有十笔转出记录，有的还发生在凌晨4、5点。从每笔转账金额来看，转出的钱很零散，好几笔还是1999元，显然是在有意规避风险。而接收方的账户更是蹊跷，竟然不是一个人！警方惊讶地发现，被转走的32万元钱，竟分为了230笔转到了69个支付宝账户。而拥有这69个支付宝账户的，是6个人。警方对银行提款记录进行了分析，发现提取现金的地点集中在湖南省永州市。苏州警方决定派人前往湖南进行调查。
为筹毒资犯罪嫌疑人偷密码盗走32万
经过大量账号比对，警方锁定住了犯罪嫌疑人的身份，何某某有重大作案嫌疑。警方在湖南把他抓获，在审讯过程中警方发现，何某某表现出很多异常的举动，打哈欠、流鼻涕、昏昏欲睡，这又是怎么一回事呢？
原来，何某某是一名吸毒人员，警方调查比对发现，这几张银行卡持有人大都是亲属关系。审讯中警方了解到，原来，何某某因为吸毒，需要大量钱财。就在网络上以2元钱一个的价格向别人购买了上百个有效支付宝账号和密码，在永州道县网吧及宾馆里，偷偷进入到别人的支付宝账户。当进入到这家苏州的公司账户时，何某某发现里面的钱款正不断进出。于是，他就使用自己和亲友的身份证号、银行卡号，以及另一个郑某某的假身份信息，注册了大量支付宝账户，在十天时间里转走了32万元。
犯罪嫌疑人交代了作案事实，但是，报案人依然感到奇怪，自己的账户名和密码到底是怎么泄露出去的？甚至还成为了网络上供人买卖的商品？对此，支付宝公司风险管理部安全人员朱健透露，目前网上有很多人都在想方设法窥探别人的隐私，已经形成了黑色产业链，甚至还有一套专门的行话术语。
比如“撞库”和“扫号”，都是计算机业界黑客手段的专用术语。跟它相关的，还有“拖库”。简单来说，就是黑客用技术手段入侵一些安全防范不是很高的中小网站，取得大量的用户注册名和密码数据，这就是“拖库”；然后，再把这些用户名及密码跟网络银行、支付宝、淘宝等有价值的网站进行匹配登陆，这就是“撞库”；实际操作中，黑客往往是通过专门的“扫号”软件，批量验证账号密码是否是有价值的。在现实生活中，很多用户在登陆不同网站时为了图方便好记，往往喜欢用统一的用户名和密码，所以“撞库”的人经常都会有所收获。警方提醒消费者在平时注册网站的过程当中，特别是一些支付类的网站，应该采取单独的，比较安全保险的这种密码来设定，这样就能够有助于帮助我们提高我们账户的安全等级。为了防止密码被盗，平时上网至少要设定两套用户名和密码，把涉及钱财的账户名密码和一般生活用的账户名密码分开。
木马病毒失灵银行存款蹊跷被盗
通过这个案例，也告诉我们一个经验教训，平时我们经常使用的微信、淘宝、支付宝、邮箱、游戏、论坛，尽量不要使用一套用户名和密码，以防止钱款不明不白地被人偷走。但接下来有一个更离奇的案件。受害人没有开通网银、密码也没有外泄的情况下，存在银行里的钱竟然也不翼而飞了。
2014年4月21日，一名女士来到苏州市公安局湖西派出所，她向民警反映，自己存在银行里的钱出了怪事。这就是报案人张女士接到的短信，“您正在开通尾号为4752的中国银行快捷支付功能并支付8731元。”下面，还写着校验码和一家网络商户名字——苏宁易付宝。张女士觉得很奇怪，自己从来就没在网上使用过苏宁易付宝，为什么会收到这样一条短信呢？更令张女士奇怪的是，就连其它几张建设银行和工商银行的卡，钱也不见了。张女士这几张银行卡里的钱在近两天时间里，竟被人分几十次在网上消费掉了，交易记录分别是支付宝、苏宁易付宝这些网络第三方平台的快捷支付。她感到非常奇怪，自己没有办理过网银业务，银行卡密码也只有自己一个人知道。现在怎么会被别人偷走花掉了呢？
侦查人员仔细询问张女士，在两三天前，她有没有遇到过什么不寻常的事？听到这个问题，张女士回忆起来，她曾经在钱款被盗的前一天接到过奇怪的短信。张女士点击了网址链接，看看手机没出现什么异常，就把这件事丢在了脑后。但令她没想到的是，从第二天起，她就开始接到很多陌生人打来的电话，询问她为什么四处乱发这条奇怪的短信。调取受害人短信清单后，警方发现，在2014年4月19日至4月20日两天时间里，张女士手机竟然向外发送了将近800条短信。这些短信究竟是怎么发出去的？网警对张女士的手机进行检测，结果发现，短信里的这个地址链接，竟然是一个木马病毒。接到短信的用户一旦点击了它，这个病毒就会迅速安装在用户手机里，控制被害人手机。这种快捷支付功能仅仅需要用手机验证码来证实身份，再填写姓名、身份证号码、银行卡号等个人信息，就能够完成银行卡和支付平台的绑定交易，甚至不需要银行卡密码。在这个案件当中，犯罪嫌疑人所操作的快捷支付，就可以脱离开这个银行卡密码，就说在不知道受害人的银行卡密码的情况下，就只用受害人手机收到的动态密令，就可以把银行卡里面的钱通过快捷支付的方式把它转移出去。
那么，存在张女士银行里的钱都被转去了哪里？在这些六十多笔银行转出记录单上，警方进行了详细查询。网警们根据线索顺藤摸瓜，很快就锁定了嫌疑人所在的位置，在海南省三亚市的旅馆里，很快，将犯罪嫌疑人缉拿归案。
案子虽然告破了，但给我们留下的思考仍然不少。我们现在几乎每个人都要用到手机、都要用到银行卡。淘宝、支付宝这样的帐户也几乎人人都有。单一地来说，电信公司、银行、大的网络公司可能都很注意安全防范，都有自己防范黑客的一套独立手段。但是现在犯罪分子却往往采用综合手法，特意针对我们图方便的心理而设计出很多新型盗窃手法。像这两个案件，一个是“撞库”，一个是“手机木马病毒”，现在都已经在网络上形成了黑色产业链，一刻不停地紧盯着我们的存款。所以，在这里我们也希望电信公司、银行、网络上的第三方支付平台都能够紧密联合起来，协助警方，形成合力，共同打击这些新型犯罪。

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